Con el auge de los monederos virtuales, más personas de las que crees se han enfrentado o se enfrentarán a alguna estafa digital de algún tipo. Si has sido víctima y te preguntas cómo me han estafado por transferencia bancaria, en este artículo te explicamos en qué supuestos puedes reclamar, qué pruebas necesitas y cómo iniciar un proceso legal para recuperar tu dinero. ¡Quédate para conocer qué hacer!
Ver que tu dinero desaparece y no saber cómo afrontar la situación ni como actuar, puede ser una situación frustrante. En Block Traceability sabemos lo difícil que es encontrarse en esta situación. Por ello, nuestros especialistas se encargan de ayudar a las víctimas de fraude a través de una metodología eficaz que combina análisis forense blockchain y trazabilidad digital acompañada de asesoramiento legal para que puedas recuperar el control y tengas más seguirdad.
¿Qué significa ser estafado por transferencia bancaria?
Primero que todo, vamos a aclarar qué significa ser estafado por transferencia bancaria. A diferencia de otras estafas en las que la víctima no es la persona que realiza como tal la operación, en este caso sí que es la persona que transfiere el dinero hacia otra cuenta. Lo que no sabe la persona en ese momento es que la otra persona es un estafador.
Dicho así pensarás que es una estafa fácil de evitar, ¿quién sino haría esto? La realidad es que los estafadores se ganan la confianza de la víctima hasta tal punto de engañarlos y animarlos a realizar la operación con urgencia.
Algunos de los ejemplos habituales son:
- Supuestas compras en portales de segunda mano.
- Transferencias a cuentas “de empresa” para pagar servicios inexistentes.
- Correos o llamadas que suplantan a tu banco o proveedor habitual.
- Mensajes de compañeros o amigos solicitando dinero prestado.
- Estafas de inversión que prometen beneficios rápidos y seguros.
- Phishing.
Qué pasos debo seguir si me han estafado por transferencia bancaria
En este escenario, actuar con rapidez puede marcar la diferencia. Estos son los pasos que debes seguir:
- Contactar de inmediato con tu banco para solicitar el bloqueo de la transferencia si es posible y comunicarles el fraude.
- Contactar con Block Traceability, quienes a través de herramientas forenses pueden identificar el destino de las transferencias.
- Presentar una denuncia formal en la policía, quienes te pedirán todos los datos de la transacción, por lo que es fundamental que vayas con la documentación necesaria.
- Guardar toda evidencia como correos, mensajes, justificantes de pago, números de cuenta.
- Informar a la entidad receptora si se conoce el banco de destino de la transferencia, no está de más notificarlo.
Además de realizar todos estos pasos, recomendamos contactar con un grupo de expertos como Block Traceability. Contar con especialistas en trazabilidad digital y asesoría legal desde el inicio puede marcar la diferencia, ya que te ayudarán a recopilar pruebas sólidas, analizar lo ocurrido y definir la mejor estrategia para reclamar.
¿Cómo reunir pruebas para una reclamación?
Como hemos nombrado en el punto anterior, guardar toda evidencia es fundamental para una reclamación contra el banco o en un procedimiento judicial. Algunos de los tipos de evidencia que más relevancia tienen son:
- Justificante de transferencia.
- Conversaciones tanto por correo electrónico, como por WhatsApp o SMS.
- Capturas de páginas fraudulentas.
- Datos de las cuentas receptoras.
- Historial de accesos o actividad en tu banca online.
¿Cómo puedo recuperar el dinero que me han estafado?
Una de las preguntas más comunes cuando eres víctima de estafa es si el banco podrá devolverte el dinero debido al temor existente a no poder recuperarlo. La respuesta depende del tipo de estafa y de la normativa aplicable. A continuación, lo explicamos de manera clara en esta tabla que resume cómo se asigna la responsabilidad del banco según el tipo de estafa:
| Situación | Responsabilidad habitual del banco |
| Transferencia autorizada por el cliente | Generalmente no (se considera que actuaste por tu cuenta). |
| Transferencia no autorizada (acceso fraudulento a tu cuenta) | El banco suele estar obligado a devolver el dinero, salvo si se trata de una negligencia grave del cliente. |
| Transferencia con error en datos (ej. números equivocados) | Depende del caso, pero la recuperación es muy limitada. |
Tabla comparativa de la responsabilidad del banco en estafas por transferencia bancaria.
En casos de estafa autorizada (cuando tú mismo hiciste la transferencia), lo que marca la diferencia es la evidencia de manipulación, engaño o ingeniería social.
No estás solo frente a una estafa
Si me han estafado por transferencia bancaria, recuerda que el tiempo es tu aliado más valioso. Cada día que pasa reduce las posibilidades de recuperar tus fondos, pero con la estrategia adecuada y el apoyo profesional correcto, muchas víctimas logran recuperar total o parcialmente su dinero.
Desde Block Traceability analizamos de manera técnica y legal cada estafa, aportando:
- Trazabilidad de operaciones. Seguimiento de transferencias digitales y análisis forense bancario.
- Informes claros y comprensibles. Documentos que narran de forma cronológica lo ocurrido y sirven como pruebas sólidas.
- Asesoría legal especializada. Apoyo para presentar denuncias, reclamaciones ante entidades financieras o demandas judiciales.
- Acompañamiento personalizado. Porque sabemos que más allá del dinero, este tipo de fraude puede generar angustia e incertidumbre.
No permitas que los estafadores se salgan con la suya. Contacta con nuestro equipo de especialistas hoy mismo y descubre cómo podemos ayudarte a recuperar lo que es tuyo. Si te han estafado por transferencia bancaria, da el siguiente paso: ¡la primera consulta es gratuita!
